Naše pravidla AML a ověření hráčů

Tato stránka popisuje, jak na Cosmolot Casino plníme povinnosti v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a jak probíhá ověření vaší identity. Informace platí pro všechny hráče registrované v českém prostředí cs-CZ.

Náš závazek k pravidlům AML

Provozujeme casino na základě licence Curaçao eGaming, evidenční číslo 8048/JAZ2021-049. Licence nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Naše interní politiky proto odpovídají požadavkům licenčního orgánu i doporučením FATF.

Vedení společnosti Space-XX B.V., která kasino provozuje, určilo pověřence pro oblast AML. Ten dohlíží nad celým procesem: od schválení registrace nových hráčů, přes monitorování transakcí, až po hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům. Naše platforma byla založena v roce 2012 a za tu dobu jsme vybudovali vícestupňový kontrolní systém.

Kdy a jak vás ověřujeme

Ověření probíhá ve třech momentech: při registraci, před prvním výběrem a při dosažení stanovených transakčních prahů. Při registraci kontrolujeme údaje, které zadáte do formuláře, proti veřejným databázím. Před prvním výběrem vyžadujeme kompletní dokumentární ověření (KYC).

• Platný průkaz totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Doklad o adrese: výpis z účtu, účet za energie nebo potvrzení o trvalém bydlišti, ne starší než 3 měsíce
• Ověření vlastnictví platební metody: foto karty se zakrytými citlivými údaji, potvrzení z e-peněženky nebo výpis z bankovního účtu

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete v herními appce i na webu. Dokumenty nahráváte v zabezpečené sekci ověření ve vašem profilu.

• 1. Otevřete sekci Ověření v osobním profilu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte požadované doklady
• 3. Nahrajte soubory ve formátu JPG, PNG nebo PDF
• 4. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Lhůty a ochrana dat

Standardní ověření dokončíme do 24 hodin, složitější případy do 72 hodin. Všechny dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem, k vašim údajům má přístup výhradně autorizovaný compliance tým. Dokumenty nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči licenčnímu orgánu.

Kdy požadujeme doložení zdroje

Zdroj prostředků doložíme požadovat u hráčů, u kterých vklad v jedné transakci přesáhne 30 000 CZK nebo kumulované vklady za 90 dní přesáhnou 100 000 CZK. Důvodem je naše licenční povinnost prokázat, že hrazené prostředky pocházejí z legálního zdroje.

K doložení zdroje slouží výplatní pásky z posledních 3 měsíců, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu ukazující pravidelné příjmy nebo notářsky ověřené potvrzení o daru či dědictví. Kombinace několika dokladů je možná, rozhoduje celková výše příjmů ve vztahu k vsazeným prostředkům.

Kontroly vkladů a výběrů

Každá transakce prochází automatizovaným screeningem. Systém vyhodnocuje neobvyklé vzorce chování, například rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity, strukturování částek pod prahem hlášení nebo výběry na jinou metodu, než kterou jste vkládali.

Pravidlo stejné platební metody

Výběry posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Vložíte-li prostředky přes Trustly, vrátíme je na Trustly. Toto pravidlo platí pro všechny dostupné metody včetně Skrill, Neteller a bankovního převodu, a jeho smyslem je zabránit zneužití účtu třetími osobami.

Co se stane bez dokladů

Neposkytnete-li požadované dokumenty ve lhůtě 30 dnů od první výzvy, pozastavíme výběry z vašeho účtu. Vklady zůstávají technicky možné, ale výběr prostředků provedeme až po dokončení ověření. Vaše prostředky zůstávají po celou dobu bezpečně uloženy.

Pokud dokumenty neodpovídají zadaným údajům, účet změníme na podezřelý a předáme jej k ručnímu posouzení. V případě prokázaného podvodu, použití cizí identity nebo falešných dokladů účet trvale uzavřeme, vyplacené výhry anulujeme a incident nahlásíme licenčnímu orgánu.

• Neúplné dokumenty: požádáme o doplnění, lhůta se prodlužuje
• Zamítnuté dokumenty: dvě výzvy k nápravě, poté pozastavení výběrů
• Zjištěný podvod: trvalé uzavření účtu a hlášení orgánům

Uchovávání dokladů a záznamů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let po uzavření vašeho herního účtu, jak stanoví naše licenční povinnosti. Důvodem je možná zpětná kontrola ze strany Curaçao eGaming i tuzemských orgánů činných v trestním řízení.

Po uplynutí zákonné lhůty vaše osobní údaje bezpečně a nenávratně vymažeme. O rozsahu zpracování údajů vás informuje zvláštní zásada ochrany osobních údajů dostupná v patičce webu, vyžádání kopie svých dat můžete zaslat na [email protected].

Časté dotazy ke Cosmolot Casino

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin, složitější případy trvají až 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč nemohu vybrat na jinou platební metodu?

Výběry zpracováváme stejnou metodou, jakou jste použili pro vklad. Jde o bezpečnostní pravidlo proti zneužití účtu.

Co když můj doklad o adrese je starší než 3 měsíce?

Takový doklad nepřijmeme. Nahrajte aktuální výpis z účtu, fakturu za energie nebo potvrzení o bydlišti, které není starší 3 měsíců.

Kdy musím doložit zdroj prostředků?

Při vkladu nad 30 000 CZK v jedné transakci nebo kumulovaných vkladech nad 100 000 CZK za 90 dní požádáme o doložení legálního zdroje příjmů.

Co se stane s mými penězi, když ověření neprovedu?

Prostředky zůstávají uloženy na vašem účtu. Výběry pozastavíme do 30 dnů od výzvy, po dokončení ověření je uvolníme.